ما هي المحفظة الاستثمارية؟

ما هي المحفظة الاستثمارية؟ سنجيب عليه اليوم في موقعنا زيادة، حيث يعتبر مفهوم المحفظة الاستثمارية من أهم وأشهر المفاهيم الاقتصادية في عالم الأعمال والمال، ويوجد الكثير من الأشخاص. نسعى باستمرار للتعرف عليه عن قرب، لاكتساب المزيد من المعرفة حول العديد من مفاهيم الاستثمار المختلفة.

وبما أن هذه المفاهيم ستساعدهم كثيراً على الاستثمار الصحيح والجيد في السوق، مع ضمان حماية رأس المال، وأيضاً ضمان ربح جيد من ذلك الاستثمار، سنتحدث اليوم عن ما هي المحفظة الاستثمارية؟ ماذا يعني ذلك؟ والعديد من مفاهيمه الخاصة.

ما هي المحفظة الاستثمارية؟

  • تُعرف المحفظة الاستثمارية بأنها مجموعة من الأدوات المالية التي يستخدمها الفرد أو التي تستخدمها الشركات.
  • وهي تشبه الأسهل، أو تشبه السندات أو الأسهم، وهي موجودة في العديد من الشركات والمشاريع المختلفة والمتنوعة.
  • ولهذا السبب يحاول المستثمر أو الفرد دائمًا تحقيق عوائد عالية، ويتم ذلك من خلال جمع الموارد المالية بأسلوب يعكس الأهداف المالية ويتجنب المخاطر المحتملة.
  • تتكون الثروة في المحفظة الاستثمارية من عدد من الأصول، فإذا حدثت أي خسارة فلن تكون خسارة متكاملة لرأس المال كله.

كيف تدير المحفظة الاستثمارية؟

  • تتم إدارة كل محفظة استثمارية من قبل شخص مسؤول. وهذا الشخص إما أن يمتلكها بالكامل أو يكون أكبر مساهم فيها، أو قد تتم إدارة المحفظة من قبل موظف مسؤول عن إدارتها وتحقيق أهدافها الرئيسية.
  • وتتركز مسؤوليات مدير المحفظة دائمًا على إدارتها بشكل جيد وصحيح، بما يحقق عوائد وأرباح عالية، ويقلل أيضًا من المخاطر قدر الإمكان.
  • بالإضافة إلى ذلك، من الممكن أن تتم إدارة المحفظة الاستثمارية من قبل عدة مؤسسات أو شركات علمية كبيرة.
  • وهذا ما جعل هذه الشركات أو المؤسسات هي المسؤولة عن كافة الأمور المتعلقة بالمحفظة الاستثمارية وكافة أشكال الاستثمارات التي تساهم فيها أيضاً.

يمكنك التعرف على المزيد عن: كيفية فتح محفظة في البنك الوطني ومميزات المحفظة الاستثمارية

ما هي الفوائد التي تقدمها المحفظة الاستثمارية للمستثمر؟

  • تتمتع المحفظة الاستثمارية بقدرة شرائية كبيرة بفضل كثرة الأموال الموجودة بها، وهذا ما يجعل المحفظة الاستثمارية مميزة لأنها تتمتع بخيار الشراء من خلال بعض خياراتها الاستثمارية.
  • وبهذه الطريقة يمكن تقليل المخاطر بشكل كبير إذا لم يتمكن المستثمر من تحقيق العائد المطلوب.
  • تتمتع المحفظة الاستثمارية بالقدرة على البيع والشراء بكميات كبيرة جدًا، وهذا ما أتاح للمحفظة الاستثمارية الشراء بأسعار منخفضة جدًا، وتعتبر هذه ميزة جيدة لا يمكن أن يتمتع بها سوى مستثمر واحد.
  • الخبرة التي أملكها والتي لا يمتلكها مدير المحفظة هي ميزة لا يمتلكها المستثمر، كما أن هناك العديد من الموارد المتاحة لمدير المحفظة.
  • لا تتوفر هذه الأدوات تحت تصرف المستثمرين العاديين، ومن أهم هذه الأدوات قدرة المدير على زيارة هذه الشركات ودراسة جميع أوضاعها المالية أيضًا.
  • وظيفة مدير المحفظة هي إدارة المحفظة، وهذا لا يعني أن المستثمر يحتاج إلى الخوض في أمور يومية مثل توفير التكاليف أو التنويع، والإدارة المؤهلة أمر جيد للغاية.
  • تعتبر من أفضل وأهم الوسائل التي يستطيع المستثمر من خلالها الاستثمار بشكل جيد في الأسواق العالمية، ولكن ليست كل المحافظ الاستثمارية مناسبة للمستثمرين بالضرورة.

كما ننصح بالمزيد من خلال: صندوق الاستثمارات العامة السعودي وشروط الاستثمار فيه

ما هي أنواع المحافظ الاستثمارية؟

عودة المحافظ

هذه هي المحافظ التي تركز دائمًا على تحقيق عائد مستقر وثابت. ويعمل هذا النوع من المحافظ أيضًا على تجنب أي مخاطر كبيرة. وبهذا يكون عائد المحفظة هو الأهم، مهما كان هذا العائد كبيرًا. هناك مخاطر المعنية.

محافظ توزيعات الأرباح

هذا النوع من المحافظ هو النوع الذي يركز على تحقيق أرباح كبيرة وجيدة، وبالتالي فإن القيمة السوقية للمحفظة سترتفع، ويحدث هذا بغض النظر عما إذا كانت الأرباح دائمة أو متقطعة.

محافظ الربح والعائد

ولهذا النوع من المحافظ العديد من أشكال الاستثمار المختلفة، حيث يكون هذا التنوع بين الاستثمارات لأغراض الربح أو الاستثمارات لأغراض العائد. ولكل نوع من أنواع المحافظ أغراض عديدة، ومن أهم هذه الأغراض ما يلي:

  • يعمل على الحفاظ على رأس المال الأصلي بشكل صحيح لأن رأس المال الأصلي هو الأساس لبقاء المستثمر في السوق واستقرار تدفق الدخل.
  • ويعتمد ذلك على احتياجات ورغبات الفرد المتنوعة والمختلفة، وكذلك على الطبيعة المحددة لمحفظة استثمار السندات التي تلبي هذه الاحتياجات.
  • وهي تعمل على تنمية رأس المال وأيضا تنويع الاستثمارات، وكل ذلك للحد من المخاطر الكثيرة التي يمكن أن يتعرض لها أي مستثمر، فضلا عن التسويق والمسؤولية.
  • كل هذا يعني أن لديها أصول مالية على شكل سندات وأسهم، وهي من النوع الذي يمكن بيعه في السوق في أي وقت.

المحافظ التقليدية

  • هذا النوع من المحافظ يقوم بزيادة رأس المال بشكل مستمر ويهتم بتحقيق أفضل النتائج في السوق، ويتعرض هذا النوع لمخاطر معينة.
  • يتكون هذا النوع من المحافظ بشكل رئيسي من الأسهم، وتختلف هذه المحافظ بشكل كبير عن المحافظ الأخرى التي ذكرناها من حيث أنها محافظ ديناميكية، حيث تبحث باستمرار عن الفرص الجيدة الموجودة لاستغلالها في السوق. .

محفظة الهجوم

هذا النوع من المحافظ هو النوع الذي يسعى باستمرار لخلق فائض قيمة ويمكن أن يتحمل مخاطر عالية. ولهذا تسمى بالمحافظ الديناميكية التي تعمل على زيادة استغلال الفرص.

محافظ حذرة

  • ويعمل هذا النوع من المحافظ على تأمين وضمان زيادة رأس المال، ولكنه في نفس الوقت يهدف إلى تحقيق عائد معين. ولذلك، يعتمد هذا النوع من المحافظ على محاولة التوفيق بين نمو الدخل والعوائد المنتظمة.
  • وفي الوقت نفسه، يجب عليه تطبيق بعض المراجحة. وتقع هذه السيطرة بين العائد المحقق في وقت قصير والدخل، وبين الدخل والعائد المحقق في وقت طويل.

محفظة المضاربة

يهدف هذا النوع إلى تحقيق عوائد كبيرة وسريعة جداً، ويمكن أن يتحمل نسبة كبيرة من المخاطر وبالتالي يتكون من أسهم مضاربة.

ولهذا السبب نعلمك ما هي المحفظة الاستثمارية. للمزيد من المعلومات برجاء ترك تعليق أسفل المقال وسوف نقوم بالرد عليك فوراً.

مقالات ذات صلة

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

زر الذهاب إلى الأعلى